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こんにちは、Kaiです。
副業会社員から 一番よく聞かれる質問、それがこれ。
「これって経費にできますか？」
カフェ代は？スマホ代は？引越し代は？セミナー代は？YouTube Premiumは？Amazonプライムは？
ぼくは5年eBay輸出を続けて月利200万まで到達したけど、その間にずーっと税理士と相談しながら 「経費にできるもの」を一つひとつ確認してきました。
結論から言うと——
副業会社員が経費にできるものは、想像の3倍くらい広い。
この記事では、ぼくが5年実際に計上してきた 64個の経費項目を完全リスト化 しました。
「これ経費にできるかな？」と思った時に、このページに来て チェックリスト的に使ってください。
💡 この記事でわかること
- 副業会社員が経費にできるもの完全リスト64個（7カテゴリ）
- YouTube Premium・Amazonプライムが経費になる理由と按分計算
- 家賃・通信費・光熱費の按分の具体的な根拠の作り方
- 経費にできない・グレーゾーンの5項目（注意点）
- マネーフォワードで全部自動化する3ステップ
💡 この記事のゴール
- 副業会社員が経費にできるもの64個の完全リストがわかる
- 事業用と私用の按分（家事按分）の正しい計算方法がわかる
- 5年で累計¥600万超を経費計上したリアルな実体験がわかる
- マネーフォワード クラウドで経費管理を自動化する方法がわかる
- やりすぎると税務署から指摘される経費5パターンがわかる
- 副業会社員が今日から始める経費管理3ステップがわかる
タロウ
副業の経費って、どこまで計上していいんですか？範囲がよく分からなくて…
Kai
副業会社員が経費にできるもの、実は 64個もある。5年で累計¥600万超を経費計上してきたぼくが全部公開する。
経費の大原則：事業のために使ったお金は、ほぼ全部経費
まず大前提。
経費の判断基準はシンプルで——
「事業のために使ったお金」かどうか、それだけ
副業会社員でも、「これは副業を伸ばすために必要だったか？」という質問にYESなら、原則として経費にできます。
判断に迷う場合は、税理士に確認すれば10秒で答えが返ってきます（だから 税理士活用の記事 もぜひ読んで）。
では、ぼくが実際に計上してきた64個を見ていきましょう。
タロウ
パソコンとか高額な物も経費になりますか？
Kai
なる。事業利用率に応じた按分がポイント。例えばMacBook Airを事業80%・私用20%なら、80%分が経費。これが 「家事按分」 のルール。
① 仕入れ・販売関連 経費10選
副業の根幹。eBay輸出・物販・転売をやってる人は全部該当。
✅ 仕入れ・販売関連 経費10選
- 商品の仕入れ代（オークファン・ヤフオク・メルカリ・店舗）
- 仕入れ時の送料
- 仕入れ時の手数料（オークファン手数料など）
- 国際送料（DHL・FedEx・SpeedPAK・USPS）
- 国内発送料（ゆうパック・宅配便）
- eBay 出品手数料
- eBay 落札手数料（FVF）
- ストア利用料（eBayストア月額）
- Payoneer・PayPal 決済手数料・為替手数料
- 梱包資材（段ボール・プチプチ・テープ・OPP袋・緩衝材）
ポイント：為替差損も経費計上できる。eBayで売って円換算したら仕入れ時より円高になってた、その差額も経費。
タロウ
カメラの仕入れ代金は分かるけど、その他の細かい経費って？
Kai
副業の規模が大きくなると 細かい経費の積み上げが効く。年間¥100万分の経費を漏らしてる副業セラーは多い。節税効果は¥30万。
② パソコン・周辺機器・道具 経費10選
副業の作業環境すべて。
✅ パソコン・周辺機器・道具 経費10選
- ノートPC（10万円未満なら一括経費・10〜30万円なら青色なら一括）
- モニター（LG 24QP750-Bなど作業用）
- キーボード・マウス（ロジクール MX KEYS など）
- 椅子（エルゴヒューマンなど健康投資）
- デスク（昇降式・スタンディング含む）
- プリンター・インク（ラベル印刷用）
- スキャナー（領収書取り込み用）
- 撮影機材（カメラ・三脚・LEDライト・撮影ボックス）
- 検品ツール（ルーペ・LEDライト・エアダスター）
- 収納棚・在庫保管ケース
ポイント：10万円未満は「消耗品費」で全額その年に経費化。10万円以上は「減価償却」だが、青色申告なら30万円未満まで一括経費OK。
タロウ
経費の管理って大変じゃないですか？
Kai
マネーフォワード クラウドで自動化できる。銀行口座とクレカを連携するだけで、9割の取引を自動仕訳。月1時間で済む。
③ 家賃・通信費・光熱費の按分 経費8選
按分（あんぶん）= 全体のうち事業で使ってる割合だけ経費に。
✅ 按分経費 8選
- 家賃（自宅で作業してるスペース÷家全体の床面積比）
- マンション管理費（家賃と同じ比率で按分）
- 電気代（在宅作業時間÷24時間で按分）
- ガス代（按分）
- 水道代（按分）
- インターネット通信費（eBay作業時間比で按分）
- 携帯電話料金（eBay連絡用比率で按分）
- NHK受信料（在宅作業がある場合は按分可）
ポイント：按分の比率は 「事業で使ってる割合の根拠」が説明できればOK。床面積25%、作業時間30%、など合理的に。
タロウ
経費を入れすぎて税務署にバレたら…？
Kai
やりすぎると指摘される。プライベートの食費・家族の旅行費は絶対NG。5年で見てきたNG事例も全公開する。
④ 学習・スキルアップ 経費11選（YouTube Premiumも経費！）
副業を伸ばすための投資。「学び続ける副業会社員」の最強カテゴリ。
✅ 学習・スキルアップ 経費11選
- 書籍・電子書籍（副業・物販・税務・マーケ関連）
- オンラインスクール費（プログラミング・物販・AI活用）
- オンラインセミナー受講料
- リアルセミナー参加費・チケット
- AIツール月額（ChatGPT Plus・Claude Pro・Gemini Advanced）
- リサーチツール月額（オークファン・テラピーク等）
- 翻訳ツール（DeepL Pro等）
- 画像生成AI（Midjourney・Suno等の事業利用分）
- メンターへのコンサル費
- 業界カンファレンス参加費
- YouTube Premium（学習用に視聴する比率で按分）
💡 YouTube Premium が経費になる理由
YouTubeは 副業ノウハウの宝庫。eBay輸出・税務・マーケティング・AI活用を毎日学べる学習プラットフォームです。広告なしで集中して学習するためのPremium料金は、按分（学習に使ってる時間比率）で経費にできます。Kindle Unlimited・Audibleの月額も同じく按分OK。
⑤ 移動・交通・出張 経費8選
仕入れ・打ち合わせ・取材の移動費全部。
✅ 移動・交通・出張 経費8選
- 仕入れに行く電車賃・バス代
- 仕入れに行くガソリン代・駐車場代
- 郵便局・配送業者への発送移動費
- 取引先・打ち合わせの交通費
- セミナー会場までの交通費
- 出張時の宿泊費（仕入れ・取材・カンファレンス）
- タクシー代（事業時の移動）
- 高速代・有料道路代
ポイント：Suica の履歴をマネフォと連携すれば自動で記録される。
⑥ 接待・交際・会食 経費6選
事業に関わる人との会食・打ち合わせ。
✅ 接待・交際・会食 経費6選
- 取引先との会食代
- 業界仲間との情報交換会食
- メンターへのお礼の食事代
- オンライン会議用のカフェ代
- 仕入れ仲間との打ち合わせ
- お中元・お歳暮（取引先への挨拶）
ポイント：1人5,000円以下は「会議費」、それ以上は「接待交際費」。会食の 領収書には「誰と・なんの目的か」をメモ しておく（税務調査対応）。
⑦ サブスク・サービス・税理士 経費11選（Amazonプライムも経費！）
副業のインフラ系すべて。
✅ サブスク・サービス・税理士 経費11選
- 会計ソフト（マネーフォワード クラウド確定申告・freee等）
- 税理士費用（顧問契約・確定申告依頼）
- 法人化後の登記費用・司法書士費用
- 銀行手数料（事業用口座の振込手数料）
- クレジットカード年会費（事業用カード）
- クラウドストレージ（Google Drive・Dropbox の事業利用分）
- ドメイン代・サーバー代（副業ブログ運営の場合）
- メールマガジン配信ツール（StepMail等）
- バーチャルオフィス代（法人登記用）
- 経理代行・記帳代行サービス
- Amazonプライム（仕入れ・消耗品購入の比率で按分）
💡 Amazonプライムが経費になる理由
Amazonプライムは 事業の消耗品・梱包資材・備品を素早く調達する基盤。プチプチ・段ボール・テープ・プリンターインクなどを送料無料で当日・翌日配送できる時間価値は計り知れない。事業用購入の比率で按分すれば年会費を経費計上できます。Prime Videoでビジネス系ドキュメンタリーを学習する分も按分対象。
ポイント：マネーフォワード確定申告 は会計ソフト自体が経費 + 自動化で月10時間浮く。これが副業会社員の必須インフラ。
経費にできない・グレーゾーン 5個（注意）
「これは経費にしないで」と税理士に止められた5つ。
⚠️ 経費にできない・グレーゾーン
- プライベートの食事代（純粋に1人で食べた昼食など）
- 副業と無関係な趣味の支出
- 家族旅行（事業目的じゃない）
- 医療費（医療費控除で別申告）
- 副業に関係ない衣料品（スーツは事業関連で按分可だが私服は不可）
ポイント：「事業のためか？」が説明できない支出は経費にしない。これが税務調査で指摘される最大ポイント。
マネフォ確定申告で全部自動化する3ステップ
64個の経費を毎回手入力するのは地獄。マネフォで全部自動化する。
STEP 1：マネフォに口座・カードを連携
副業バンク（住信SBI）と事業用クレカ（楽天カード）を登録すると、マネフォが自動で取引履歴を取得します。
STEP 2：勘定科目をAIに自動振り分けさせる
マネフォのAIが「これは消耗品費」「これは通信費」と自動判定。最初の数ヶ月だけ手動で訂正すれば、AIが学習して精度UP。
STEP 3：レシートはスマホで撮影アップロード
マネフォアプリでレシート撮影 → OCRで自動入力。紙のレシートは即捨ててOK（電子保存で原本扱い）。
これで月10時間の経理作業が 月30分 に減ります。
ぼくは5年マネフォを使ってるけど、確定申告の作業時間は年間2時間以下。最初の口座設計さえやれば、その後は完全に楽になる。
経費管理は副業会社員にとって、最も効果的な「攻めの節税」。漏らした経費は永遠に取り戻せない。
まとめ：経費の本質は「節税は最大の収入源」
副業会社員が経費にできるもの 64個——
✅ カテゴリ別サマリー
- 仕入れ・販売関連 10個
- パソコン・周辺機器・道具 10個
- 家賃・通信費・光熱費の按分 8個
- 学習・スキルアップ 11個（YouTube Premium含む）
- 移動・交通・出張 8個
- 接待・交際・会食 6個
- サブスク・サービス・税理士 11個（Amazonプライム含む）
合計 64個 をすべて計上すれば、副業会社員の課税所得は劇的に減ります。
ぼくの場合、年商1,000万円の年でも 経費が400万円超 あったので、課税所得は600万円以下。
「節税で浮いた数十万円」は、副業を伸ばす再投資に回せる、まさに 最大の収入源です。
このページをブックマークして、「これ経費にできる？」と思った時に 照合チェックリスト として使ってください。
来年の確定申告期間（2027年2/16〜3/15）に、また見直しに来てくれると嬉しいです。
Kai
YouTube PremiumもAmazonプライムも、事業で使ってる比率で按分すれば堂々と経費。「これ経費にしていいかな？」と思った瞬間に税理士に確認するのが最強。1分の確認で年間数万円の節税になることもある。
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